Gestión de la herencia: cómo funciona y qué hay que saber

¿Qué sucede cuando se es beneficiario de una gran suma después de la muerte de un pariente, o se recibe un diamante o un objeto precioso que nos ha dejado un ser querido que ha pasado a mejor vida? La gestión de la herencia no es tan sencilla como se podría pensar. Al igual que sucede con algunos ganadores de la lotería, a veces tener dinero u objetos de gran valor sin mucho esfuerzo puede aumentar el riesgo de malas decisiones financieras e inversiones imprudentes. En el pasado, un estudio sobre la gestión de la herencia mostró que la mitad del dinero recibido en herencia se “gastaba o se perdía a través de malas inversiones en poco tiempo”. Richard Thaler, Premio Nobel de Economía, había elaborado una teoría según la cual, frente al dinero obtenido sin esfuerzo, el cerebro humano se muestra más dispuesto a utilizarlo para operaciones de alto riesgo.

¿Cómo se gestiona la herencia?

Si tienes que administrar una herencia, ya sea una gran cantidad o uno o más preciosos, se abren varias posibilidades financieras, incluida la reducción de las deudas pendientes o la inversión en vistas de un objetivo a largo plazo como la jubilación. ¿Cómo se gestiona la herencia? El legado hereditario generalmente corresponde a la herencia dejada por un difunto en el momento de su muerte. El patrimonio es el conjunto de todos los bienes, incluidos los débitos y créditos, referidos a una persona. A través de la sucesión hereditaria, el patrimonio hereditario se transmite del difunto a sus herederos, según las normas específicas indicadas por la ley y, eventualmente, del mismo difunto, si ha redactado un testamento. Si varios sujetos han sido nombrados herederos, a través de la aceptación de la herencia los mismos se convierten en propietarios, por las cuotas que corresponden a cada uno, de todos los bienes que son objeto de la herencia misma.

¿Quién hace los trámites para la sucesión?

Además de entender cómo manejar la herencia, una de las preguntas más frecuentes de quienes se encuentran frente a esta experiencia es cómo funciona la sucesión. Esta última, a efectos fiscales, se abre cuando fallece la persona cuyo patrimonio es objeto de sucesión. Sigue la fase de delación, en la que se identifican los beneficiarios del patrimonio dejado por el difunto y se entiende de qué manera se deberá proceder a la repartición. Todo esto se concluye con la aceptación de la herencia o con su renuncia. ¿Quién hace los trámites de la sucesión? Están obligados a presentar la declaración de sucesión los herederos naturales, los que han estado implicados en la herencia en base a eventuales disposiciones de la persona difunta, los legatarios o sus representantes legales, quienes entran en posesión de los bienes, en caso de ausencia del difunto o de declaración de muerte presunta, los administradores de la herencia, los curadores de las herencias yacentes, los ejecutores testamentarios, los trustees (los fiduciarios). Si varias personas están obligadas a presentar la declaración, basta con presentar una sola.

¿Cuáles son los documentos que se deben presentar para la sucesión?

En cuanto a la gestión de la herencia a nivel burocrático, se deben presentar varios documentos relacionados con la persona fallecida y los herederos que presentan la declaración de sucesión. Entre los documentos que deben presentarse para la sucesión, en lo que respecta, en particular, al fallecido, se encuentran el certificado de defunción, el libro de familia en la fecha de la muerte, el certificado de residencia, la declaración sustitutiva del acta autenticada con indicación de todos los herederos, escrituras de todos los bienes y terrenos, fotocopias de los documentos de identidad y los códigos fiscales en curso de validez del fallecido y de todos los herederos, la declaración del banco de cualquier título, obligaciones, cuentas corrientes y cajas de seguridad en la fecha de la muerte, la declaración de la oficina de correos en caso de que tuviera libretas, vales con intereses y cuentas del Banco Posta a la fecha de la muerte, una copia de la escritura de testamento definitiva validada por el notario o el tribunal, cualquier transcripción de legados o donaciones, incluidas las renuncias de herencia de algunos herederos. ¿Has heredado un diamante, una joya de diamantes, un reloj de lujo o una piedra preciosa o toda una caja de seguridad que deseas que sea evaluada de forma privada y confidencial? Auctentic es un bróker internacional de diamantes y objetos preciosos. Su objetivo es ayudarte a obtener el máximo provecho de la venta de diamantes, anillos, solitarios, relojes y piedras preciosas que tienen un valor económico de cierto peso y que han tenido un significado afectivo importante para ti. Con Auctentic puedes obtener un servicio a medida adaptado a tus exigencias específicas, que incluye también la valoración privada del contenido en joyas de tu caja de seguridad, una división hereditaria justa y la búsqueda del mejor comprador para tu herencia. Rellena el formulario online para recibir la mejor oferta para tu diamante o tu joya de diamantes. Recibirás, en 24 horas, la oferta más alta obtenida en el mercado internacional gracias al trabajo de los brókers de Auctentic, con los que puedes contactar aquí.