Perché i diamanti non sono un buon investimento?

Investimento diamanti: conviene?

Questa domanda ci viene posta di continuo: i diamanti naturali mantengono il loro valore? È possibile rivenderli e guadagnarci? La risposta è no, purtroppo i diamanti si deprezzano, proprio come le automobili. Quindi, a meno che non si tratti di pietre eccezionalmente rare o degne della collezione di un museo, è altamente improbabile recuperare l’investimento iniziale e virtualmente impossibile guadagnarci su.

Ciò non significa che non sia possibile vendere un diamante usato, ma gli intermediari, che siano professionisti o aziende, devono trarre un profitto dalla transazione e, di conseguenza, ti offriranno un prezzo inferiore a quello che avevi inizialmente pagato. Così funziona il mercato.

I diamanti sintetici, sebbene il loro costo iniziale sia di gran lunga inferiore rispetto a quelli naturali, non rappresentano certo un investimento migliore. A differenza dei diamanti naturali, che sono risorse finite e limitate, i diamanti sintetici possono essere prodotti in quantità illimitate. Questa disponibilità infinita riduce significativamente il loro valore di mercato e rende quasi impossibile una loro rivalutazione nel tempo.

Pertanto, se i diamanti naturali non sono un buon investimento, quelli sintetici lo sono ancora meno.

Analizziamo più approfonditamente i fattori che incidono sul valore dei diamanti.

Commercio diamanti: I costi invisibili

Chi acquista un diamante al dettaglio finanzia una serie di ricarichi che vengono aggiunti in ogni fase della filiera distributiva: dall'estrazione alla lavorazione, fino alla vendita finale. Ogni passaggio, come, per esempio, il tagliatore di diamanti e il grossista, aggiunge un margine di profitto. Inoltre, le grandi aziende del settore, come Zales o Kay's, applicano margini ancora più elevati in ragione delle considerevoli spese di marketing e dei costi operativi. I rivenditori più piccoli spesso offrono prezzi migliori, ma in ogni caso, andrai a perderci.

Gli acquirenti di diamanti usati tagliano fuori tutti questi margini e pagano solo il valore di mercato all'ingrosso, determinato dal listino di Rapaport che pubblica i prezzi ufficiali aggiornati basati su taglio, colore e purezza delle pietre. I rivenditori acquistano diamanti ai prezzi all'ingrosso e quindi non ti pagheranno mai il prezzo al dettaglio che hai sostenuto inizialmente.

In sintesi, i diamanti vengono generalmente venduti ad un valore decisamente inferiore al prezzo di acquisto, di conseguenza, investire in diamanti è una scelta rischiosa che comporta una perdita significativa.

Perché i rivenditori non ricomprano i tuoi diamanti?

Considerando il margine significativo del 100% - 200% applicato ai prezzi al dettaglio dei diamanti, la maggior parte delle gioiellerie non riacquisterà diamanti dai clienti. Come accennato in precedenza, i rivenditori acquistano i diamanti dai grossisti e li pagano solo quando vengono venduti. Pertanto, non hanno alcun incentivo a rischiare capitale sui diamanti dei clienti che potrebbero non essere mai rivenduti. Inoltre, i rivenditori preferiscono evitare di fare offerte che potrebbero minare la percezione dei diamanti come un investimento solido.

Un esempio concreto della perdita di valore che un investimento in diamanti comporta: secondo gli esperti del settore un anello con diamante da mezzo carato, che potrebbe costare €2.000 in un negozio di gioielli al dettaglio, potrà essere rivenduto a un grossista per soli €600. Questa notevole differenza evidenzia la difficoltà o, meglio, l’impossibilità, di recuperare il valore di acquisto iniziale di un diamante.

Diamanti: Un investimento non più conveniente

Negli ultimi anni, il valore dei diamanti è notevolmente diminuito e ormai non si parla più di “diamanti da investimento” o di “diamanti come bene rifugio”.

I "beni rifugio" sono asset che gli investitori tendono ad acquistare nei periodi di incertezza economica o instabilità finanziaria, in quanto considerati stabili e sicuri. Tipici esempi di beni rifugio includono l'oro, l'argento, i beni immobiliari e, storicamente, anche i diamanti. In passato, investire in diamanti era considerato come una strategia sicura per preservare il valore del patrimonio durante periodi di turbolenza economica. Oggi, però, i diamanti non sono più visti come un'opzione valida per proteggere il proprio patrimonio in tempi di incertezza. I cambiamenti nel mercato e nelle preferenze degli investitori hanno trasformato il panorama degli investimenti, rendendo i diamanti un'opzione meno attraente.

Un’analisi delle ultime tendenze rivela diversi fattori chiave alla base di questo fenomeno. Comprendere queste tendenze è cruciale per chi ha investito in diamanti in vista di un futuro profitto.

Calo dei prezzi dei diamanti

Alla luce delle attuali condizioni di mercato e delle previsioni a breve e medio termine, vendere i diamanti adesso, prima che i prezzi scendano ulteriormente, potrebbe essere un’ottima decisione. Di seguito, esploriamo le principali ragioni del declino dei prezzi dei diamanti, sulla base di fonti e dati verificati.

del declino dei prezzi dei diamanti, sulla base di fonti e dati verificati.

Diamanti coltivati in laboratorio

Uno dei principali motivi del calo dei prezzi dei diamanti è la crescente popolarità dei diamanti coltivati in laboratorio, attribuibile a diversi motivi:

• Convenienza: Se fino a poco tempo fa, i diamanti sintetici costavano il 30-40% in meno rispetto alle pietre naturali, adesso (secondo le stime del 2024), a seguito dei progressi tecnologici che hanno ottimizzato i processi e ridotto drasticamente i costi di produzione, i diamanti coltivati in laboratorio costano dall’80 al 95% meno rispetto ai diamanti naturali, cosa che li rende decisamente appetibili e determina un calo della domanda di pietre naturali.

Consideriamo, per esempio, un diamante di 2 carati, di ottimo taglio, colore E, chiarezza VS2:  la versione naturale costa circa €30.000, mentre la versione coltivata in laboratorio costa circa €1.750!

• Considerazioni etiche e ambientali: I diamanti coltivati in laboratorio sono considerati più sostenibili ed etici, in quanto non estratti da miniere e quindi “non insanguinati”.  In svariate occasioni, infatti, i diamanti sono stati utilizzati per finanziare guerre e conflitti e sono stati quindi associati a violazioni dei diritti umani e impatti ambientali nefasti.

Il mercato globale dei diamanti coltivati in laboratorio sta registrando una crescita significativa: secondo le previsioni dai $24 miliardi del 2022 passerà a $59,2 miliardi entro il 2032.

Impatto dell'instabilità globale sui prezzi dei diamanti

L'instabilità globale causata prima dalla pandemia di COVID-19 e poi dai recenti conflitti geopolitici ha significativamente influenzato i prezzi dei diamanti.

• Impatto della pandemia: La pandemia di COVID-19 ha provocato un vero e proprio sconvolgimento dell’economia globale. I lockdown e le restrizioni hanno determinato una riduzione della spesa in beni di lusso, inclusi i diamanti. Anche se il prezzo dei diamanti da 1 e 2 carati è aumentato del 4,5% durante la pandemia, attualmente i consumatori tendono a spendere in altro, privilegiando viaggi ed esperienze di vario tipo.
• Conflitti geopolitici: L'attuale scenario geopolitico, caratterizzato da conflitti militari e disaccordi politici, crea un'atmosfera di incertezza. In tempi come questi, le persone tendono a mettere da parte il denaro piuttosto che investire in beni come le pietre preziose, un atteggiamento prudente generalizzato che causa una riduzione della domanda di diamanti e, di conseguenza, il calo dei loro prezzi.

Aumento dell'inflazione ed impatto sui prezzi dei diamanti

Anche l'aumento globale dei tassi di inflazione ha contribuito alla diminuzione del prezzo dei diamanti. L'inflazione incide sia sui consumatori che sugli investitori in diversi modi:

• Diminuzione del potere d'acquisto: Di pari passo con l'aumento dell'inflazione, il potere d'acquisto dei consumatori diminuisce, cosa che comporta inevitabilmente una minore spesa in beni di lusso come i diamanti.
• Cambiamenti nei portafogli di investimento: Gli investitori oggi tendono a concentrare la loro attenzione su asset percepiti come più resistenti all'inflazione, come il settore immobiliare o le materie prime e sono meno interessati ai diamanti come opzione di investimento.

Nuove tendenze nelle preferenze dei consumatori

Le preferenze delle generazioni più giovani stanno cambiando e i beni di lusso tradizionali, come i diamanti, sono sempre meno desiderati. I Millennials e la Generazione Z, infatti, danno priorità alle esperienze e ai prodotti sostenibili rispetto a costose pietre preziose.

Dove investire: diamanti, immobili o criptovalute?

Per quanto riguarda gli investimenti, le nuove generazioni prediligono asset più liquidi e trasparenti, come le criptovalute o i fondi indicizzati, rispetto ai diamanti.

• Considerazioni etiche e ambientali: La crescente consapevolezza e preoccupazione per gli impatti etici e ambientali dell'estrazione dei diamanti ha contribuito al successo e alla crescita della domanda dei diamanti coltivati in laboratorio, considerati come alternative più ecologiche.
• Nuovi trend: I consumatori più giovani sono meno inclini ad acquistare gioielli tradizionali con diamanti, preferendo pezzi unici o personalizzabili che spesso non includono diamanti.

Conclusioni

Considerando tutti i fattori illustrati, è evidente che investire in diamanti non è più una scelta intelligente; al contrario, questo è il momento ideale per vendere i tuoi diamanti. Il mercato delle pietre preziose si sta evolvendo rapidamente e se vuoi ottenere un prezzo vantaggioso, ti consigliamo di agire il prima possibile. Vendendo ora, prima che i prezzi diminuiscano ulteriormente, potrai massimizzare il ritorno del tuo investimento. Non farti scappare questa opportunità di proteggere i tuoi beni e migliorare le tue prospettive future. Le dinamiche del mercato stanno mutando significativamente e prendere una decisione proattiva potrebbe giovare notevolmente alla tua posizione finanziaria a lungo termine.